Майнеры РФ будут соблюдать антиотмывочный закон

Депутаты Госдумы в ходе заседания 23 июля приняли закон, обязывающий российских майнеров криптовалюты соблюдать нормы антиотмывочного законодательства. Это отдельный документ, не связанный с законопроектом о майнинге и регулировании криптовалют, который также должны были рассмотреть в этот день, сообщает РБК Крипто.

Российские пользователи криптовалют ждали рассмотрения законопроектов о майниге и рассчетов в цифровой валюте в рамках экспериментально-правового режима (ЭПР), доклад по ним объединили в один, в повестке стояли 69 и 70 вопросом. Депутаты на заседании 23 июля успели рассмотреть только 60 вопросов, поясняет глава юридической компании GMT Legal Андрей Тугарин.

«Однако они успели принять другой законопроект, который совсем не связан с майнингом и криптовалютой, а связан с нотариусами», — уточняет Тугарин. Согласно этому законопроекту, вносятся изменения в статью 7.1 закона 115-ФЗ.

Первоначальная его редакция распространялась только на нотариусов. Но ко второму чтению в него внесли поправки, которые обязывают майнеров, а также и участников майнинг-пулов и их администраторов соблюдать закон о противодействии отмыванию преступных доходов и финансированию терроризма.

Федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (115-ФЗ) препятствует отмыванию денег. Это значит, что в случае возникновения вопросов к операциям по счету у компании могут запросить подтверждающие документы и пояснения к ним. Например, предпринимателей попросят указать источники происхождения доходов и пояснить экономический смысл операций, чтобы подтвердить реальность бизнеса.

Связь с майнерами в том, что точно в эту же статью вносит изменения и законопроект о майнинге, который не успели рассмотреть. Примечательно, что в законопроекте с нотариусами (который приняли) в тексте уже фигурирую такие понятия, как «майнеры» и «майнинговые пулы», — поясняет Тугарин.

По его словам, ничего нового, для тех, кто хорошо знаком с законопроектом о майнинге, нет, а вопрос его принятия кажется уже решенным, рассуждает Тугарин. Однако все еще непонятна итоговая редакция, возможно она будет без запрета на организацию обращения, что предлагает Минфин.

В законопроекте о майнинге, который не успели рассмотреть на заседании, нет запрета на использование криптовалют физлицами или использование привычных кошельков и криптобирж. Но документ подразумевает запрет создания полностью российских бирж, обменников и других форм «организации оборота» криптовалюты. Это один из самых противоречивых пунктов документа.

Минфин в отзыве на законопроект предложил депутатам убрать из него о майнинге запрет на организацию обращения криптовалюты (то есть создание бирж и обменников) в России, а также на ее продажу российскими майнерами с использованием отечественной информационной инфраструктуры.

Кроме того, министерство также предлагает убрать из законопроекта запрет на рекламу товаров, работ и услуг, связанных с цифровыми валютами, и разрешить биржевые торги криптовалютой в рамках ЭПР, как это планируется сделать с 1 сентября для расчетов во внешней торговле. В текущей версии законопроекта предлагается запрет рекламы цифровых валют, услуг майнинга, майнинговых компаний, криптобирж и криптообменников.

Борьба с отмыванием

Согласно принятому закону, на операторов российских майнинговых пулов и майнинговые компании будут распространяться требования об идентификации клиентов и оценке уровня риска совершения ими подозрительных финансовых операций. При наличии подозрений, оператор пула или представитель майнинговой компании должен будет предоставлять Росфинмониторингу информацию по его запросам.

Если ставить целью бороться с финансированием терроризма и отмыванием денежных средств, то нужно также срочно вводить регулирование криптовалютных бирж и обменников, считает директор по коммуникациям биржи Garantex Евгения Бурова. Кроме того, нужно делать их, а не только майнеров и майнинговые пулы, субъектами ПОД/ФТ, и как можно скорее, уверена она.

По данным российской майнинговой компании BitRiver, за 2023 год российские майнеры добыли биткоины на 315 млрд руб., тогда как по данным Банка России, оборот российских пользователей биткоина и Ethereum на популярных площадках составил 4,78 трлн руб. Методика не позволяет определить, учитывались ли при этом внебиржевые (over-the-counter, OTC) и p2p-сделки, и если да — то в какой мере. Обороты USDT, которые по оценке Chainalysis должны в России в 5-9 раз превышать обороты биткоина, также не входят в эти 4,78 трлн рублей.

По данным недавнего опроса ВЦИОМ, 87% россиян как минимум что-то слышали о криптовалюте, и в нынешней экономической ситуации это вполне логично, резюмирует Бурова.

В марте В Госдуму внесли законопроект, по которому федеральный закон 115-ФЗ будет распространяться на операции с цифровым рублем. Законопроект предусматривает многоуровневую модель исполнения антиотмывочных требований с вовлечением банков — участников платформы и Банка России, который будет исполнять основные из них — оценивать риски, замораживать средства и представлять в Росфинмониторинг сведения о подозрительных операциях, прописанных в законе.